Περιεχόμενο

• Βήματα
• Ερωτήσεις και απαντήσεις κοινότητας

Άλλες ενότητες

Η εμπιστοσύνη είναι μια προσέγγιση χωρίς δοκιμασία για τη διαβίβαση περιουσιακών στοιχείων στους δικαιούχους σας όταν πεθάνετε. Όταν δημιουργείτε μια "ανακλητή" εμπιστοσύνη, χρηματοδοτείτε την εμπιστοσύνη κατά τη διάρκεια της ζωής σας και μπορείτε να αλλάξετε την εμπιστοσύνη ή να την ακυρώσετε ανά πάσα στιγμή. Τα καταπιστεύματα διέπονται από το κρατικό δίκαιο, οπότε βεβαιωθείτε ότι πληροίτε τις τοπικές απαιτήσεις πριν προχωρήσετε. Για να δημιουργήσετε αυτόν τον τύπο εμπιστοσύνης, θα πρέπει να προσδιορίσετε την ιδιότητα που θέλετε να μεταβιβάσετε. Στη συνέχεια, πρέπει να συντάξετε ένα έγγραφο εμπιστοσύνης, στο οποίο εξηγείτε ποιος θα πρέπει να λάβει το ακίνητο όταν πεθάνετε. Εάν έχετε απορίες, συμβουλευτείτε έναν εξειδικευμένο πληρεξούσιο καταπιστευμάτων και κτηματομεσιτών. Παρόλο που ένα καταπίστευμα μπορεί να αποφύγει τον έλεγχο και άλλες τέτοιες εμπλοκές, δεν θα αποφύγει τους φόρους σε μια περιουσία ή εισόδημα που σχετίζεται με την ιδιοκτησία εμπιστοσύνης με οποιονδήποτε τρόπο. Σημειώστε ότι ενώ ένα άλλο όνομα για μια ανακλητή εμπιστοσύνη είναι "ζωντανή εμπιστοσύνη", αυτό δεν είναι το ίδιο με μια ζωντανή βούληση και δεν πρέπει να συγχέεται με αυτό.

Βήματα

Μέρος 1 από 3: Αποφασίζοντας ποια ιδιότητα θα συμπεριληφθεί

1. 

   
   
   Σκεφτείτε να προσθέσετε ακίνητα. Μπορείτε να βάλετε ένα σπίτι ή άλλο ακίνητο στην ανακλητή εμπιστοσύνη σας. Μπορείτε να συμπεριλάβετε ιδιοκτησία ακόμη και αν έχει υποθήκη. Σκεφτείτε αν θέλετε να αφήσετε περιουσία στους κληρονόμους σας μέσω ενός καταπιστεύματος.
   • Επειδή η εμπιστοσύνη είναι ανακλητή, μπορείτε να αλλάξετε γνώμη ανά πάσα στιγμή (εκτός αν είστε ανίκανοι). Το μόνο κόστος που θα επιβαρυνθείτε είναι το κόστος της επιστροφής ιδιοκτησίας στο δικό σας όνομα.
   • Συνειδητοποιήστε ότι η υποθήκη ακολουθεί το ακίνητο στο καταπίστευμα.

2. 

   
   
   Προσδιορίστε επιχειρηματικά ενδιαφέροντα. Το συμφέρον ιδιοκτησίας σας σε οποιαδήποτε επιχείρηση είναι μάλλον πολύτιμο. Θα πρέπει να εξετάσετε το ενδεχόμενο να αφήσετε αυτά τα ενδιαφέροντα σε άτομα που εμπιστεύονται. Για παράδειγμα, μπορείτε να αφήσετε τα εξής:
   • Μπορείτε να μεταφέρετε τα περιουσιακά στοιχεία και την επωνυμία μιας μοναδικής ιδιοκτησίας στην ανακλητή εμπιστοσύνη.
   • Ενδέχεται να έχετε τη δυνατότητα να μεταβιβάσετε το ιδιοκτησιακό σας συμφέρον σε μια εταιρική σχέση στο trust, αν και πρέπει πρώτα να ελέγξετε το έγγραφο συνεργασίας. Ορισμένα έγγραφα συνεργασίας περιορίζουν την ικανότητά σας να πραγματοποιήσετε αυτήν τη μεταφορά.
   • Μπορεί επίσης να μπορείτε να μεταφέρετε μετοχές σε μια στενή εταιρεία στην ανακλητή εμπιστοσύνη σας.
   • Ενδέχεται επίσης να μπορείτε να μεταβιβάσετε το ιδιοκτησιακό σας συμφέρον σε μια εταιρεία περιορισμένης ευθύνης, αν και θα χρειαστεί να συμφωνήσουν άλλοι ιδιοκτήτες.
   • Μια εμπιστοσύνη μπορεί να κατέχει επιχειρηματική ιδιοκτησία αλλά δεν μπορεί να λειτουργήσει μια επιχείρηση. Εάν τα επιχειρηματικά συμφέροντα που πρόκειται να μεταφερθούν είναι μετοχές της εταιρείας S, πρέπει να προσέξετε να μην παραβιάσετε τους κανόνες ιδιοκτησίας για το καθεστώς S.

3. 

   
   
   Προσθέστε οικονομικούς λογαριασμούς. Μπορείτε επίσης να προσθέσετε διαφορετικούς οικονομικούς λογαριασμούς στην ανακλητή εμπιστοσύνη σας. Μόλις συμπεριλάβετε τον λογαριασμό στην εμπιστοσύνη, η εμπιστοσύνη κατέχει τα στοιχεία του λογαριασμού. Εξετάστε το ενδεχόμενο να προσθέσετε τα ακόλουθα στην ανακλητή εμπιστοσύνη σας:
   • αποθέματα
   • δεσμούς

4. 

   Συμπεριλάβετε περιουσιακά στοιχεία πνευματικής ιδιοκτησίας. Πολλοί άνθρωποι κατέχουν πολύτιμη περιουσία που είναι άυλη. Αυτό το είδος ιδιοκτησίας ονομάζεται συχνά πνευματική ιδιοκτησία. Μπορεί να έχετε μερικά από τα ακόλουθα, τα οποία μπορείτε να εμπιστευτείτε:
   • διπλώματα ευρεσιτεχνίας
   • δημιουργικά έργα που προστατεύονται από πνευματικά δικαιώματα

5. 

   Βρείτε άλλα τιμαλφή για προσθήκη. Εξετάστε τα υπάρχοντά σας και εντοπίστε τι άλλο θέλετε να αφήσετε. Δεν χρειάζεται να προσθέσετε κάθε ιδιοκτησία που έχετε στην εμπιστοσύνη σας. Ωστόσο, θα πρέπει να προσθέσετε πράγματα που έχουν σημαντική αξία, όπως τα εξής:
   • αντίκες
   • έργο τέχνης
   • έπιπλα
   • νομίσματα
   • αντικείμενα άλλων συλλεκτών

6. 

   Προσδιορίστε τι να μην προσθέσετε σε μια ανακλητή εμπιστοσύνη. Δεν μπορείτε να προσθέσετε κάποια ιδιότητα σε μια εμπιστοσύνη, είτε επειδή είναι πολύ δυσκίνητη είτε επειδή είναι παράνομη. Συγκεκριμένα, δεν πρέπει να προσθέσετε τα ακόλουθα:
   • Λογαριασμοί συνταξιοδότησης και 401 (k) s. Ωστόσο, μπορείτε να ονομάσετε την εμπιστοσύνη σας ως δικαιούχος.
   • Ασφάλεια ζωής. Οι δικαιούχοι σας αναφέρονται στην πολιτική σας. Ωστόσο, μπορείτε να ονομάσετε την εμπιστοσύνη σας ως δικαιούχος.
   • Μετρητά. Δεν μπορείτε να μεταφέρετε μετρητά, αν και μπορείτε να ονομάσετε κάποιον ως δικαιούχο λογαριασμού μετρητών. Έπειτα παίρνουν ό, τι υπάρχει στον λογαριασμό κατά το θάνατό σας.
   • Χρεόγραφα. Είναι καλύτερα να χρησιμοποιήσετε την εγγραφή μεταφοράς-θανάτου.
   • Οχήματα. Αν και μπορείτε να μεταφέρετε νόμιμα ένα όχημα σε ένα έμπιστο καταπίστευμα, ορισμένοι ασφαλιστές μπερδεύονται όταν ένας εμπιστοσύνη είναι ο ιδιοκτήτης. Είναι πιθανότατα πιο εύκολο να μην έχετε οχήματα σε εμπιστοσύνη.

Μέρος 2 από 3: Σύνταξη του εγγράφου εμπιστοσύνης σας

1. 

   Καθορίστε ποιος θα λάβει την ιδιοκτησία σας. Στο θάνατο, η ιδιοκτησία σας θα μεταφερθεί στους δικαιούχους. Πρέπει να προσδιορίσετε ποιοι θέλετε να λάβετε την ιδιοκτησία σας. Επίσης, επιλέξτε κάποιον που θα κληρονομήσει σε περίπτωση που ο αρχικός δικαιούχος πεθάνει πριν από εσάς.
   • Μπορείτε επίσης να δώσετε οδηγίες στον διαχειριστή για τον τρόπο διανομής της ιδιοκτησίας. Για παράδειγμα, εάν αφήνετε περιουσιακά στοιχεία σε ανηλίκους, ίσως να μην θέλετε ο διαχειριστής να μεταβιβάσει το ακίνητο μέχρι να φτάσει σε μια συγκεκριμένη ηλικία, όπως 21.

2. 

   Συμπεριλάβετε ένα ανθεκτικό πληρεξούσιο. Μπορείτε να ορίσετε κάποιον για να διαχειριστεί τις υποθέσεις σας σε περίπτωση που είστε ανίκανοι. Συμπεριλάβετε ένα πληρεξούσιο στην εμπιστοσύνη σας. Ο πράκτορας που διορίζετε μπορεί να λάβει ιατρικές αποφάσεις για εσάς και να χειριστεί τα οικονομικά σας.
   • Ο πράκτορας που διορίζετε πρέπει να είναι κάποιος που εμπιστεύεστε, όπως ένα παιδί ή σύζυγος.
   • Μιλήστε εκ των προτέρων με τον πράκτορά σας για να αποφασίσετε τι είδους θεραπεία θέλετε να λάβετε μόλις είστε ανίκανοι. Ένας έμπιστος πράκτορας πρέπει να τιμήσει τις επιθυμίες σας.
   • Επίσης, θυμηθείτε να ονομάσετε έναν ή περισσότερους διαδόχους σε περίπτωση που η πρώτη σας επιλογή δεν μπορεί να λειτουργήσει στο ρόλο.

3. 

   Διορίστε έναν διαχειριστή. Ο διαχειριστής θα διαχειρίζεται την ιδιοκτησία που ανήκει στο καταπίστευμα. Όσο ζείτε, θα είστε ο διαχειριστής. Ωστόσο, θα πρέπει να διορίσετε κάποιον για να σας διαδέξει ως διαχειριστή μετά το θάνατό σας. Αυτό το άτομο θα είναι υπεύθυνο για τη μεταφορά περιουσιακών στοιχείων στους δικαιούχους σας.
   • Ο διαχειριστής μπορεί επίσης να διαχειρίζεται περιουσιακά στοιχεία για λογαριασμό ανηλίκων παιδιών ή ενηλίκων με αναπηρία. Σε αυτήν την περίπτωση, μπορεί να θέλετε να ονομάσετε κάποιον με εμπειρία στη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων εμπιστοσύνης, όπως δικηγόρο ή εταιρεία διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων.
   • Μπορείτε να αποφασίσετε να κάνετε τον διάδοχο διαχειριστή τον κύριο δικαιούχο. Για παράδειγμα, εάν αφήσετε τα πάντα στο μόνο παιδί σας, τότε θα μπορούσατε να τα ονομάσετε ως διάδοχο διαχειριστή.

4. 

   Βρείτε δείγματα εμπιστοσύνης. Μπορείτε να συντάξετε μια ανακλητή εμπιστοσύνη εντοπίζοντας δείγματα στο διαδίκτυο και χρησιμοποιώντας τα ως δικά σας μοντέλα. Για παράδειγμα, το Nolo έχει ένα ανακλητό έγγραφο ζωντανής εμπιστοσύνης. Μπορείτε επίσης να βρείτε δείγματα εγγράφων εμπιστοσύνης σε βιβλία στην τοπική βιβλιοθήκη σας.
   • Επιπλέον, μπορεί να θέλετε να χρησιμοποιήσετε λογισμικό ή διαδικτυακά προγράμματα που μπορούν να σας βοηθήσουν. Αυτά τα προγράμματα σας υποβάλλουν δείγματα ερωτήσεων και δημιουργούν ένα έγγραφο εμπιστοσύνης με βάση τις απαντήσεις σας.

5. 

   Συμβουλευτείτε έναν πληρεξούσιο καταπιστευμάτων και κτηματομεσιτών. Μπορείτε σίγουρα να συντάξετε μια απλή ανακλητή εμπιστοσύνη μόνοι σας. Ωστόσο, θα πρέπει σίγουρα να συμβουλευτείτε έναν έμπειρο πληρεξούσιο και πληρεξούσιο. Μπορούν να ελέγξουν το έγγραφό σας και να εντοπίσουν οτιδήποτε λείπει.
   • Βρείτε έναν πληρεξούσιο καταπιστευμάτων και ακινήτων επικοινωνώντας με τον τοπικό ή τοπικό δικηγορικό σύλλογό σας. Ζητήστε παραπομπή.
   • Καλέστε τον πληρεξούσιο και προγραμματίστε μια συνάντηση. Πείτε τους ότι έχετε ένα πρόχειρο έγγραφο αξιοπιστίας που θέλετε να το ελέγξει. Ρωτήστε πόσο θα χρεώσουν για την αναθεώρηση του εγγράφου.

6. 

   Εκτελέστε την εμπιστοσύνη. Θα πρέπει να υπογράψετε την εμπιστοσύνη σας μπροστά σε συμβολαιογράφο. Κατά συνέπεια, θα πρέπει να συμπεριλάβετε έναν συμβολαιογράφο στο κάτω μέρος του εγγράφου σας. Αναζήτηση στο διαδίκτυο για ένα κατάλληλο μπλοκ.
   • Μπορείτε να βρείτε συμβολαιογράφο στο δικαστήριο του νομού σας, στο γραφείο της πόλης ή στις περισσότερες μεγάλες τράπεζες. Φροντίστε να έχετε μαζί σας επαρκή προσωπική ταυτότητα, όπως έγκυρη άδεια οδήγησης ή διαβατήριο.
   • Πρέπει επίσης να υπογράψετε την εμπιστοσύνη μπροστά σε έναν μάρτυρα, ο οποίος δεν μπορεί να είναι δικαιούχος. Επικοινωνήστε με έναν δικηγόρο σχετικά με τις ακριβείς νομικές απαιτήσεις της πολιτείας σας.

7. 

   Επανεκκίνηση τίτλων. Η εμπιστοσύνη πρέπει να περιέχει περιουσιακά στοιχεία που περιλαμβάνονται στο καταπίστευμα. Αυτό σημαίνει ότι θα διατηρήσετε τα περιουσιακά στοιχεία στη θέση σας ως διαχειριστής. Για παράδειγμα, μπορείτε να μεταβιβάσετε ακίνητη περιουσία στο "Michael Jones, διαχειριστής του Michael Jones Revocable Living Trust με ημερομηνία 11 Απριλίου 2017." Καταγράψτε τη νέα πράξη με το γραφείο Recorder of Deeds.
   • Ορισμένα στοιχεία δεν έχουν τίτλο. Ωστόσο, μπορείτε να μεταφέρετε χρηματοοικονομικά μέσα σε έναν νέο λογαριασμό που ανήκει στο καταπίστευμα.
   • Για άλλα περιουσιακά στοιχεία, μπορείτε να συντάξετε μια "Εκχώρηση ενσώματης ιδιοκτησίας χωρίς τίτλο" και να την συμπεριλάβετε με την εμπιστοσύνη σας. Θα πρέπει επίσης να δημιουργήσετε ένα πρόγραμμα και να απαριθμήσετε όλα τα στοιχεία σε αυτό. Επισυνάψτε το πρόγραμμα στο έγγραφο αξιοπιστίας σας.

Μέρος 3 από 3: Αλλαγή του μυαλού σας

1. 

   Αφαιρέστε την ιδιοκτησία από την εμπιστοσύνη. Με μια ανακλητή εμπιστοσύνη, μπορείτε εύκολα να καταργήσετε την ιδιότητα εάν δεν θέλετε πλέον να την συμπεριλάβετε. Θα πρέπει να ονομάστε ξανά την ιδιότητα στο δικό σας όνομα.
   • Οποιαδήποτε περιουσία δεν εμπιστεύεται τη στιγμή του θανάτου σας δεν μπορεί να μεταφερθεί σε κανέναν μέσω εμπιστοσύνης. Ωστόσο, θα μεταφερθεί τώρα με τη βούλησή σας ή από τους νόμους περί παθολογίας εάν δεν έχετε καμία θέληση.
   • Θα πρέπει επίσης να αφαιρέσετε το στοιχείο από το πρόγραμμα που επισυνάπτεται στην εμπιστοσύνη. Η εμπιστοσύνη σας πρέπει να ρυθμιστεί έτσι ώστε να μην χρειάζεται να συντάξετε μια τροποποίηση.

2. 

   Τροποποιήστε την εμπιστοσύνη. Θα πρέπει να τροποποιήσετε την εμπιστοσύνη σας εάν θέλετε να αλλάξετε έναν δικαιούχο, να ορίσετε διαφορετικό διάδοχο διαχειριστή ή να ορίσετε διαφορετικό αντιπρόσωπο για να λάβετε αποφάσεις όταν είστε ανίκανοι. Εάν προσθέτετε ιδιότητα, ίσως χρειαστεί επίσης να προσθέσετε μια τροποποίηση (εκτός εάν η ιδιοκτησία μεταβιβάζεται στο ίδιο άτομο στο οποίο έχετε αφήσει όλη την ιδιοκτησία). Οι τροπολογίες εμπιστοσύνης είναι εύκολο να συνταχθούν, αλλά θυμηθείτε τα εξής:
   • Προσδιορίστε την εμπιστοσύνη που τροποποιείτε. Προσδιορίστε με όνομα και ημερομηνία.
   • Δηλώστε επίσης την παροχή της εμπιστοσύνης που σας δίνει τη δυνατότητα να τροποποιήσετε.
   • Να συμπεριλαμβάνετε πάντα μια δήλωση ότι σκοπεύετε να παραμείνει σε ισχύ το υπόλοιπο της εμπιστοσύνης. Για παράδειγμα, μπορείτε να γράψετε, "Από κάθε άλλη άποψη, η εμπιστοσύνη παραμένει αμετάβλητη."
   • Εκτελέστε την τροποποίηση αξιοπιστίας χρησιμοποιώντας τις ίδιες διατυπώσεις που κάνατε για την αρχική εμπιστοσύνη.

3. 

   Ανάκληση της εμπιστοσύνης. Ίσως θελήσετε να απαλλαγείτε από ολόκληρη την εμπιστοσύνη. Σκεφτείτε προσεκτικά πριν κάνετε αυτό. Μην ανακαλέσετε εάν το μόνο που θέλετε να κάνετε είναι να τροποποιήσετε. Οι συνηθισμένοι λόγοι για την ανάκληση μιας εμπιστοσύνης περιλαμβάνουν το διαζύγιο ή την πραγματοποίηση εκτεταμένων αλλαγών.
   • Πρέπει να ανακαλέσετε την εμπιστοσύνη σας σε μια γραφή την οποία υπογράφετε και χρονολογείτε. Βρείτε πρότυπα online ή συμβουλευτείτε έναν πληρεξούσιο κτηματομεσιτών.
   • Θυμηθείτε να μεταφέρετε όλα τα ακίνητα από εσάς ως διαχειριστή στον εαυτό σας. Αυτό σημαίνει ότι θα χρειαστεί να υποβάλετε ξανά την ιδιότητα. Για παράδειγμα, θα πρέπει να εκτελέσετε μια πράξη διεκδίκησης για να μεταφέρετε τα ακίνητα από την εμπιστοσύνη πίσω σε εσάς.

4. 

   Αποφασίστε τι θέλετε να κάνετε με την ιδιοκτησία σας. Εάν καταργήσετε την ιδιοκτησία από ένα καταπίστευμα ή ανακαλέσετε πλήρως την εμπιστοσύνη σας, πρέπει να αποφασίσετε τι θέλετε να κάνετε με την ιδιοκτησία σας. Μια ανακλητή εμπιστοσύνη δεν είναι καλό υποκατάστατο της διαθήκης και πιθανότατα θα πρέπει να συντάξετε διαθήκη εάν αυτή ήταν η πρόθεσή σας. Εάν δεν το κάνετε, τότε δεν μπορείτε να ελέγξετε ποιος θα λάβει την περιουσία σας όταν πεθάνετε.

Ερωτήσεις και απαντήσεις κοινότητας

Πού μπορώ να υποβάλω τη νέα πράξη;

Υποβάλετε την πράξη στο γραφείο Recorder of Deeds.

Μετονομάζονται όλοι οι τραπεζικοί λογαριασμοί, οι επενδύσεις, τα ακίνητα κατά την εγγραφή του RLT;

Όχι. Πρέπει να υποβάλετε ξανά τα περιουσιακά στοιχεία σωστά. Η εγγραφή μιας εμπιστοσύνης (η οποία δεν απαιτείται στα περισσότερα μέρη) δεν αποδίδει ξανά στοιχεία.

Μια ανακλητή ζωντανή εμπιστοσύνη θα ξεπεράσει μια βούληση που υπάρχει ήδη;

Κατά μία έννοια. Όταν μεταφέρετε περιουσιακά στοιχεία στην ανακλητή διαβίωση, δεν αποτελούν πλέον μέρος του κτήματος σας. Επομένως, δεν υπάρχει τίποτα για τη διαθήκη σας για μεταφορά κατά τη διάρκεια της δοκιμασίας. Εάν έχετε διαθήκη και εμπιστοσύνη, θα πρέπει να συναντήσετε έναν δικηγόρο για να συζητήσετε πώς μπορείτε να εναρμονίσετε τα δύο έγγραφα.

Μπορώ να έχω 2 διαχειριστές ταυτόχρονα;

Μπορείτε, αλλά πρέπει να σκεφτείτε εάν είναι καλή ιδέα. Οι διαχειριστές ενδέχεται να διαφωνούν και ο καθένας θα χρεώσει ένα τέλος για τις υπηρεσίες τους.

Η συμφωνία εμπιστοσύνης περιλαμβάνει την τελευταία διαθήκη και διαθήκη;

Μια ανακλητή εμπιστοσύνη είναι ένα ανεξάρτητο νομικό έγγραφο που φαινομενικά λειτουργεί ως υποκατάστατο. Το κλειδί για να διασφαλίσετε ότι τα περιουσιακά σας στοιχεία περνούν έξω από το probate είναι να επαναποδομήσετε περιουσιακά στοιχεία στο όνομα της ανακλητής εμπιστοσύνης σας. Μια τελευταία βούληση και διαθήκη θα πρέπει πάντα να δημιουργείται σε συνδυασμό με μια δυνατότητα ανάκλησης για την αντιμετώπιση των περιουσιακών στοιχείων που ενδέχεται να περάσουν εντός του probate.