Περιεχόμενο

• Βήματα

Οι κύριες λειτουργίες ενός τραπεζικού υπαλλήλου είναι να κερδίσουν την εμπιστοσύνη των πελατών και να προσφέρουν αποτελεσματικές λύσεις οικονομικής διαχείρισης. Εάν συμβαίνει αυτό, πρέπει να κατανοήσετε όλες τις πτυχές του επαγγέλματος και να προβάλλετε μια εικόνα επαγγελματισμού και ηθικής, εκτός από την αφιέρωση του εαυτού σας στις ευθύνες σας. Μάθετε να αναπτύσσετε αυτά τα χαρακτηριστικά και η καριέρα σας θα είναι όλο και πιο επιτυχημένη!

Βήματα

Μέρος 1 από 4: Προετοιμασία για να μπείτε στην τραπεζική σταδιοδρομία

1. 

   Κάντε ένα καλό κολέγιο. Όποιος σκοπεύει να εργαστεί ως τραπεζικός υπάλληλος πρέπει να πάει σε σχολείο επιχειρήσεων, λογιστικά, οικονομικά ή κάτι τέτοιο. Από την άλλη πλευρά, το να έχεις επιπλέον δεξιότητες και εκπαίδευση βοηθά επίσης, όπως η εξειδίκευση στο μάρκετινγκ και ούτω καθεξής. Σκεφτείτε τι θέλετε να μελετήσετε εάν σκοπεύετε να συμμετάσχετε σε διαγωνισμούς και διαδικασίες επιλογής για τράπεζες και χρηματοπιστωτικά ιδρύματα στο μέλλον.

2. 

   
   
   Αποκτω ΕΜΠΕΙΡΙΑ. Μπορεί να έχετε την ευκαιρία να κάνετε πρακτική άσκηση ή ακόμα και να εργάζεστε με μερική απασχόληση ως υπάλληλος τράπεζας κατά τη διάρκεια του κολεγίου. Επωφεληθείτε από όλες τις ευκαιρίες που προκύπτουν, συμπεριλαμβανομένων των μη αμειβόμενων, και δείτε τα πάντα ως μάθηση και συμβολή στο μέλλον σας. Αυτό θα κάνει τη διαφορά στις διαδικασίες επιλογής, καθώς δείχνει το ενδιαφέρον και την επάρκεια σας στο θέμα. Μείνετε συντονισμένοι για ό, τι βγαίνει σε ειδοποιήσεις και διαφημίσεις στο κολέγιο.

3. 

   
   
   Ζητήστε επαγγελματικές πιστοποιήσεις. Δεν είναι υποχρεωτικό, αλλά πολλές εταιρείες δίνουν μεγαλύτερη αξιοπιστία στους υποψηφίους που έχουν πιστοποιήσεις σε συγκεκριμένους τομείς του προγράμματος σπουδών. Οι πιστοποιήσεις της Βραζιλίας Ομοσπονδίας Τραπεζών (Febraban) και Aneps είναι δύο καλά παραδείγματα για τους τραπεζίτες στη Βραζιλία. Επισκεφθείτε τον ιστότοπο Febraban και μάθετε περισσότερα σχετικά με το θέμα, καθώς και αν είναι κάτι που θα σας ενδιαφέρει να λάβετε.

4. 

   
   
   Ψάξτε για δουλειά σε τράπεζα. Αφού αποφοιτήσετε από το κολέγιο και λάβετε τις πιστοποιήσεις που θέλετε, μπορείτε να αρχίσετε επίσημα να υποβάλλετε αίτηση για θέσεις εργασίας. Να είστε πρόθυμοι να ξεκινήσετε σε ένα πιο βασικό επίπεδο, ως ταμίας, προτού προχωρήσετε σε υψηλότερα επίπεδα καθώς αποκτάτε εμπειρία. Σε αυτή τη διαδικασία θα μπορείτε να δείξετε τις διαπροσωπικές σας δεξιότητες και να αποδείξετε τις επαγγελματικές σας ικανότητες.

Μέρος 2 από 4: Αναλυτική μελέτη του επαγγέλματος

1. 

   Εξοικειωθείτε με τα καθημερινά προϊόντα και υπηρεσίες σας. Κάθε τράπεζα έχει την υποχρέωση να γνωρίζει τους τύπους λογαριασμών, καρτών και υπηρεσιών που προσφέρει η τράπεζά σας στο κοινό. Θα φροντίσετε τα χρήματα των πελατών και, ως εκ τούτου, πρέπει να δώσετε σε όλους μια αίσθηση αξιοπιστίας. Επίσης, να γνωρίζετε τις λεπτομέρειες των καθηκόντων σας και να παρακολουθείτε τα προφίλ των ατόμων που βοηθάτε καθημερινά έως ότου μάθετε να είστε ευέλικτοι και αποτελεσματικοί ταυτόχρονα.
   • Θα μάθετε λίγα από τα πάντα στη φάση της προπόνησης, αλλά ελέγχετε τις πληροφορίες από καιρό σε καιρό (ειδικά σε σχέση με τα προϊόντα και τις υπηρεσίες που παρέχετε λιγότερο συχνά).

2. 

   Προσαρμογή σε κάθε πελάτη που εξυπηρετείτε. Μην προσπαθήσετε να πείσετε τον πελάτη να προσλάβει όσο το δυνατόν περισσότερα προϊόντα ή υπηρεσίες. Πρέπει να δημιουργήσετε μια σχέση εμπιστοσύνης και υπομονής με το κοινό, προκειμένου να ικανοποιήσετε τις ανάγκες κάθε ατόμου χωρίς να μοιάζετε με επίμονο πωλητή. Δείξτε ενδιαφέρον για την επαγγελματική και προσωπική ζωή του άλλου, συμπεριλαμβανομένων σε σχέση με τους βραχυπρόθεσμους και μακροπρόθεσμους οικονομικούς στόχους και δημιουργήστε εξατομικευμένες υπηρεσίες. Με την πάροδο του χρόνου, θα αποκομίσετε καλές ανταμοιβές και πρόοδο στην καριέρα σας.
   • Για παράδειγμα, μπορείτε να υποδείξετε ότι ένας νέος πελάτης ανοίγει έναν λογαριασμό ταμιευτηρίου που τους βοηθά να εξοικονομήσουν χρήματα σιγά-σιγά και επίσης να δημιουργήσουν μια πιστωτική κάρτα, με την οποία έχουν αυξανόμενη αγοραστική δύναμη. Μην προσπαθήσετε να "πουλήσετε τα ψάρια σας", αλλά εξηγήστε ότι όλα οδηγούν στην πολυαναμενόμενη οικονομική σταθερότητα.
   • Συμβουλευτείτε διαχειριστές επενδύσεων, χρηματοοικονομικούς σχεδιαστές και άλλους ειδικούς σε τράπεζες, όταν είναι απαραίτητο. Μην ξεχνάτε ότι είστε υπεύθυνοι για το συντονισμό τραπεζικών προϊόντων και υπηρεσιών και όλο το προσωπικό που συμμετέχει σε κάθε διαδικασία.

3. 

   Προσφέρετε στους πελάτες εναλλακτικές λύσεις. Προσπαθήστε πάντα να προσφέρετε δύο ή περισσότερα διαφορετικά μέτρα δράσης στα οικονομικά προβλήματα κάθε πελάτη. Θα είστε σε θέση να δώσετε μια πιο εξατομικευμένη και εξατομικευμένη μεταχείριση σε κάθε άτομο και, επιπλέον, να δημιουργήσετε μια καλή σχέση με το κοινό. Καταγράψτε τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματα αυτών των δυνατοτήτων και κάντε την καλύτερη επαγγελματική σας πρόταση.
   • Για παράδειγμα: φανταστείτε ότι ένας πελάτης θέλει να εξοικονομήσει χρήματα σε ξεχωριστό λογαριασμό. του προσφέρετε όλες τις επιλογές λογαριασμού, από τις παραδοσιακές αποταμιεύσεις έως έναν άλλο τύπο που εστιάζει περισσότερο στις επενδύσεις. Εξηγήστε κάθε εναλλακτική λύση σύμφωνα με τον στόχο του ατόμου.

4. 

   Μάθετε πώς να επιλύετε κοινά προβλήματα. Θα πρέπει να λύσετε πολλά αγγούρια στην τραπεζική σας εργασία. Έτσι, μάθετε να μελετάτε κάθε μεμονωμένη κατάσταση, καταλήγετε σε μια διάγνωση, σκεφτείτε την καλύτερη δυνατή πορεία δράσης και λύστε τα πιο συνηθισμένα προβλήματα σε μια στιγμή. Αυτό είναι ένα από τα θεμέλια ενός καλού επαγγελματία στον τομέα.
   • Για παράδειγμα, οι πελάτες μπορεί να σας καλούν σχεδόν κάθε μέρα για να ρωτούν σχετικά με ορισμένες χρεώσεις που έχουν λάβει στους λογαριασμούς τους. Να είστε πάντα προετοιμασμένοι να αρθούν όλες οι αμφιβολίες και να προτείνετε λύσεις και εναλλακτικές λύσεις σε όποιον δεν είναι ικανοποιημένος από την κατάσταση.

5. 

   Αναζητήστε πάντα νέες ευκαιρίες μάθησης. Μην σταματήσετε να μαθαίνετε μόνο επειδή τελείωσε η περίοδος προπόνησής σας. Συνεχίστε να αναζητάτε νέες ευκαιρίες για να γνωρίσετε την εργασία σας, τους πελάτες και τον τραπεζικό κλάδο στο σύνολό του. Κάντε τη συνήθεια να διαβάζετε νέα και άρθρα από δημοσιεύσεις που διευρύνουν τις γνώσεις σας.
   • Πολλές τράπεζες προσφέρουν εργαστήρια, διαλέξεις και άλλες ευκαιρίες στους υπαλλήλους τους. Απολαύστε τα όλα, ειδικά αν είναι δωρεάν ή φθηνά.
   • Υπάρχει επίσης η δυνατότητα αναζήτησης αυτών των ευκαιριών στο Διαδίκτυο, όπως και στα μαθήματα εξ αποστάσεως.

Μέρος 3 από 4: Μαθαίνοντας να έχουμε τη σωστή νοοτροπία

1. 

   Να είστε επαγγελματίας. Πολύ περισσότερο από τις ποιοτικές υπηρεσίες, αυτό που περιμένουν οι πελάτες από τους τραπεζίτες είναι χαρακτηριστικά όπως ο επαγγελματισμός και η αξιοπιστία. Είναι κατανοητό, αφού αυτοί χειρίζονται τα χρήματα των ανθρώπων. Να είστε πάντα καλά ντυμένοι, να βάλετε ένα όμορφο χαμόγελο στο πρόσωπό σας και να είστε ευγενικοί σε όλους. Μην αφήνετε τα προσωπικά σας προβλήματα να επηρεάσουν τη λειτουργία της εργασίας σας, ακόμη και αν η μέρα είναι δύσκολη.

2. 

   Να είστε προσβάσιμοι. Πολλοί άνθρωποι βλέπουν τα οικονομικά τους ως πολύ προσωπικό θέμα. Επομένως, πρέπει να είστε προσβάσιμοι και πάντα πρόθυμοι να κάνετε ό, τι μπορείτε για να φροντίσετε τα χρήματα των πελατών σας χωρίς να χτυπήσετε. Μελετήστε την οικονομική ιστορία κάθε ατόμου και, φυσικά, να είστε πάντα φιλικοί.
   • Μην αναγκάζετε τα προϊόντα και τις υπηρεσίες που προσφέρει η τράπεζα στους πελάτες σας. Θα είναι απλά θυμωμένοι και απογοητευμένοι.
   • Ορισμένοι πελάτες μπορεί να θέλουν να συζητήσουν περισσότερα προσωπικά θέματα μαζί σας. Προχώρα! Εκμεταλλευτείτε την ευκαιρία για να γνωρίσετε καλύτερα τα άτομα με τα οποία ασχολείστε και ακόμη και να μιλήσετε για το δικα τους τα ενδιαφέροντα.

3. 

   Σεβαστείτε την εμπιστευτικότητα των πληροφοριών των πελατών. Ξέρεις τι όλα έχουν κοινές επιτυχημένες τράπεζες; Φροντίζουν τα οικονομικά και προσωπικά στοιχεία κάθε πελάτη. Καθώς η δουλειά σας είναι να διαχειριστείτε αυτήν την πτυχή της ζωής των ανθρώπων, ακολουθήστε το ίδιο μέγιστο και σεβαστείτε την εμπιστευτικότητα των δεδομένων. Διαφορετικά, να είστε προετοιμασμένοι να αντιμετωπίσετε σοβαρές νομικές συνέπειες.

4. 

   Ρολόι. Πρέπει να προσέχετε όλες τις λεπτομέρειες των αναφορών των πελατών σας προτού κάνετε οποιεσδήποτε προτάσεις. Ακόμη και μικρές παρεξηγήσεις ή απλές παρερμηνείες πληροφορίες μπορούν να προκαλέσουν χιονοστιβάδα σφαλμάτων και προβλημάτων. Φανταστείτε εάν ένα άτομο χάσει όλα τα χρήματα που είχε εξοικονομήσει λόγω λάθους στον υπολογισμό του!
   • Ελέγξτε και ελέγξτε τυχόν λεπτομέρειες που υποψιάζεστε. Οι πελάτες θα παρακολουθούν επίσης.

5. 

   Μάθετε να είστε δημιουργικοί. Δεν είναι κάθε είδος λογαριασμού ιδανικός για οποιονδήποτε πελάτη. Ως υπάλληλος τράπεζας, θα πρέπει να βοηθήσετε κάθε άτομο να επιλέξει ποια προϊόντα ή υπηρεσίες θα προσλάβει από την τράπεζα. Να είστε πάντα πρόθυμοι να κάνετε ορισμένες προσαρμογές σε λογαριασμούς, κάρτες κ.λπ. κατά τη διάρκεια της υπηρεσίας.
   • Φυσικά, δεν πρέπει να παρακάμψετε τους τραπεζικούς κανόνες μόνο για να είστε δημιουργικοί.Αυτό δημιουργεί τον κίνδυνο απόλυσης και νομικών επιπλοκών.

6. 

   Να είσαι ειλικρινής. Όλοι οι πελάτες πρέπει να γνωρίζουν τις ακριβείς λεπτομέρειες των αλληλεπιδράσεών τους με την τράπεζα. Εξηγήστε τις χρεώσεις και τους τόκους που χρεώνονται για κάθε προϊόν ή υπηρεσία πριν από την υπογραφή της σύμβασης. Και δεν αρκεί να πεις την αλήθεια: δεν πρέπει επίσης να παραλείψεις σημαντικές πληροφορίες. Η έλλειψη τιμιότητας είναι ένα από τα κύρια προβλήματα που αντιμετωπίζουν πολλοί άνθρωποι με τις τραπεζικές συναλλαγές.
   • Πρέπει να είστε υπεύθυνοι και να παραδεχτείτε τα λάθη σας σε σχέση με την εργασία σας. Οι πελάτες μπορούν ακόμη και να συγχωρήσουν αυτά τα δελτία όταν υπάρχει ειλικρίνεια.

Μέρος 4 από 4: Γίνετε όλο και πιο επαγγελματικοί

1. 

   Προσδιορίστε τομείς όπου πρέπει να βελτιώσετε. Σταματήστε κάθε τόσο, όπως μία φορά την εβδομάδα ή το μήνα, και αναλογιστείτε την ποιότητα των υπηρεσιών σας. Σκεφτείτε τα κριτήρια που αναφέρονται παραπάνω και την απόδοσή σας συνολικά. Έχετε αμφιβολίες; Αφήστε τα προσωπικά σας προβλήματα να επηρεάσουν την επαγγελματική σας ηθική; Παραδεχτείτε αυτά τα λάθη και κάντε το καλύτερο δυνατό για να διορθώσετε τον εαυτό σας.
   • Αναλογιστείτε καταστάσεις στις οποίες οι πελάτες έχουν ανταλλάξει την τράπεζά σας με έναν ανταγωνιστή. Προσπαθήστε να καταλάβετε γιατί αποφάσισαν να κάνουν την αλλαγή. Μήπως επειδή δεν μπορούσατε να λύσετε ένα συγκεκριμένο πρόβλημα;

2. 

   Ακολουθήστε τις τάσεις της αγοράς. Ο χρηματοοικονομικός κόσμος εξελίσσεται συνεχώς. Ως υπάλληλος της τράπεζας, ένα άλλο από τα καθήκοντά σας είναι να παρακολουθείτε αυτές τις αλλαγές και να παρακολουθείτε όλα όσα συμβαίνουν στη Βραζιλία και σε όλο τον κόσμο. Μόνο τότε θα μπορείτε να προτείνετε γραμμές δράσης στους πελάτες σας ανάλογα με την αγορά. Να είστε προσεκτικοί, καθώς το μικρότερο λάθος μπορεί να είναι πολύ δαπανηρό για όλους τους εμπλεκόμενους.
   • Παραμείνετε στην κορυφή των τεχνολογικών τάσεων, καθώς αυτός είναι ο τομέας που αλλάζει περισσότερο και επηρεάζει τον χρηματοπιστωτικό τομέα. Να είστε πάντα ένα βήμα πέρα ​​από τους ίδιους τους πελάτες.

3. 

   Δημιουργήστε μια πιστή πελατειακή βάση. Κάθε τράπεζα χρειάζεται παλιούς και νέους πελάτες για να αποφέρει κέρδη. Υπό αυτήν την έννοια, η φήμη της εταιρείας κάνει τη διαφορά. Ως υπάλληλος τράπεζας, πρέπει πάντα να κάνετε το καλύτερο δυνατό για να ικανοποιήσετε τους ανθρώπους μέσα και έξω από την εταιρεία. Είναι για αυτά και για άλλους που είναι σημαντικό να δημιουργηθεί μια καλή σχέση με όλους.

4. 

   Συμμετέχετε ενεργά στην κοινότητα. Κάθε πελάτης θέλει να γνωρίζει ότι η αξιόπιστη τράπεζά του είναι μέρος της κοινότητας. Συμμετέχετε σε οργανώσεις πολιτών, φιλανθρωπικές εκδηλώσεις και ούτω καθεξής. Όχι μόνο θα δημιουργήσετε ισχυρότερους δεσμούς με τους ανθρώπους, αλλά μπορείτε επίσης να ανοίξετε νέες επαγγελματικές πόρτες.

5. 

   Κάντε το ένα βήμα παραπέρα. Ο τραπεζικός τομέας των επιχειρήσεων είναι πάντα κορεσμένος με τους ανθρώπους. Επομένως, πρέπει πάντα να προχωράτε περισσότερο για να ξεχωρίζετε θετικά σε σχέση με τους άλλους. Παρέχετε εξατομικευμένες υπηρεσίες σε πελάτες, μάθετε να επιλύετε τυχόν συγκρούσεις που προκύπτουν και να είστε δημιουργικοί με τους τρόπους αντιμετώπισης αγγουριών που εμφανίζονται κατά καιρούς (όπως εξηγείται στις παραπάνω συμβουλές). Γενικά, αποδείξτε ότι είστε διατεθειμένοι να αφιερώσετε τον εαυτό σας περισσότερο από τους ανταγωνιστές σας.
   • Καλέστε τους πελάτες αυτοπροσώπως κάθε φορά που παρατηρήσετε ύποπτη δραστηριότητα στους λογαριασμούς τους. Πείτε ότι δεν υπάρχει λόγος να ανησυχείτε και ότι θα φροντίσετε τα πάντα.