Περιεχόμενο

• Βήματα
• Ερωτήσεις και απαντήσεις κοινότητας
• Συμβουλές

Άλλες ενότητες

Το να γίνετε Certified Financial Planner ™ (CFP®) απαιτεί εκπαίδευση, εργασιακή εμπειρία και επιτυχία στις εξετάσεις πιστοποίησης. Οι CFP® μπορούν στη συνέχεια να παρέχουν στους πελάτες υγιείς οικονομικές συμβουλές βάσει του περιγραμμένου κώδικα δεοντολογίας του Συμβουλίου CFP®. Λάβετε υπόψη ότι η ονομασία CFP® είναι σήμα κατατεθέν που ανήκει στο Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. Τα CFP® δεν ρυθμίζονται από την SEC ή άλλες κυβερνητικές οντότητες, αλλά το εμπορικό σήμα περιορίζεται στη χρήση. Εάν σας ενδιαφέρει ο οικονομικός προγραμματισμός, κάντε το πρώτο βήμα προς μια ικανοποιητική και προσοδοφόρα καριέρα.

Βήματα

Μέρος 1 από 4: Απόκτηση εκπαίδευσης στον οικονομικό σχεδιασμό

1. 

   Κερδίστε πτυχίο. Σχεδόν κάθε πρόγραμμα πιστοποίησης χρηματοοικονομικού σχεδιασμού θα σας ζητήσει να αποκτήσετε πτυχίο πτυχίου σε οποιαδήποτε πειθαρχία προτού μπορέσετε να πιστοποιηθείτε σε ένα πρόγραμμα οικονομικού προγραμματισμού. Αν και δεν υπάρχουν περιορισμοί για το τι πρέπει να σπουδάσουν οι μαθητές, ένας τομέας σπουδών που σχετίζεται με τις επιχειρήσεις ή τη χρηματοδότηση μπορεί να είναι ένα καλό αντικείμενο σπουδών εάν σκοπεύετε να ακολουθήσετε μια καριέρα ως CFP®. Όλο και περισσότερα προπτυχιακά προγράμματα προσφέρουν σπουδαία στον οικονομικό σχεδιασμό, άλλα προσφέρουν μεταπτυχιακό ή διδακτορικό.

2. 

   
   
   Ερευνήστε τις απαιτήσεις της εργασίας που θέλετε να ακολουθήσετε. Πριν αποφασίσετε σε ποιο κολέγιο θα παρακολουθήσετε για να κερδίσετε το πτυχίο ή την πιστοποίησή σας, ίσως αξίζει να εξετάσετε τις απαιτήσεις εκπαίδευσης και εμπειρίας πολλών θέσεων εργασίας για τις οποίες σας ενδιαφέρει. Αυτό μπορεί να σας οδηγήσει σε ένα εκπαιδευτικό πρόγραμμα που μπορεί να σας βοηθήσει να επιτύχετε τους επαγγελματικούς σας στόχους. Μερικοί εργοδότες θα πληρώσουν ακόμη και για την εκπαίδευσή σας.

3. 

   
   
   Ερευνήστε τα προγράμματα CFP®. Είναι σημαντικό να κάνετε κάποια έρευνα πριν κάνετε αίτηση σε ένα πρόγραμμα οικονομικού σχεδιασμού. Ενώ κάθε πρόγραμμα καλύπτει το ίδιο βασικό υλικό, κάθε πρόγραμμα διαφέρει ως προς τις μεθόδους διδασκαλίας και τη διάρκεια του μαθήματος. Τα προγράμματα μπορούν να κυμαίνονται από απλή πιστοποίηση και διαδικτυακά μαθήματα έως κολέγια ή μεταπτυχιακούς τίτλους και οι λεπτομέρειες κάθε προγράμματος καθορίζονται από τις τοπικές οδηγίες διαπίστευσης αυτού του προγράμματος. Τα προγράμματα εξ αποστάσεως εκπαίδευσης και τα προγράμματα πιστοποιητικών κοστίζουν συνήθως λιγότερο από τα προγράμματα κολλεγίων και μεταπτυχιακών που απαιτούν εγγραφή στο πανεπιστήμιο. Μπορείτε να αναζητήσετε προγράμματα ανά τοποθεσία και ανά επίπεδο εκπαίδευσης στον ιστότοπο του CFP® Board. Όταν καθορίζετε ποιο πρόγραμμα είναι κατάλληλο για εσάς, ίσως αξίζει να λάβετε υπόψη:
   • Το τρέχον επίπεδο εκπαίδευσης και ποιοι είναι οι εκπαιδευτικοί σας στόχοι.
   • Κόστος παρακολούθησης και πιστοποίησης σε κάθε πρόγραμμα.
   • Τα επίπεδα εμπειρίας και εκπαίδευσης των μελών της σχολής σε κάθε πρόγραμμα που σας ενδιαφέρει.
   • Εάν ένα πρόγραμμα προσφέρει πρακτική άσκηση ή βοήθεια για την τοποθέτηση εργασίας μετά την αποφοίτηση.

4. 

   
   
   Πληροί τις απαιτήσεις εκπαίδευσης. Είτε παρακολουθείτε πτυχίο οικονομικού σχεδιασμού είτε αποκτάτε πιστοποίηση, θα πρέπει να πληροίτε τις συγκεκριμένες απαιτήσεις του προγράμματός σας σχετικά με την εκπαίδευση και την εμπειρία. Αυτό μπορεί να διαφέρει από πρόγραμμα σε πρόγραμμα, αλλά γενικά απαιτεί από εσάς να αποκτήσετε πτυχίο πτυχίου, να παρακολουθήσετε τουλάχιστον κάποια μαθήματα στη λογιστική ή τη χρηματοδότηση και να παρακολουθήσετε ένα μάθημα ανώτατου επιπέδου κολεγίου που ασχολείται με την ασφάλιση, τις επενδύσεις, το φόρο εισοδήματος, τον προγραμματισμό συνταξιοδότησης και σχεδιασμός περιουσίας.
   • Ανεξάρτητα από το μάθημα στο οποίο σπουδάζετε, θα πρέπει να ολοκληρώσετε τουλάχιστον 18 ώρες πίστωσης εξαμήνου σχετικής εργασίας. Τα ακριβή μαθήματα μπορεί να διαφέρουν, με τίτλους μαθημάτων όπως Οικονομική Ανάλυση ή Σχεδιασμός Ακινήτων, αλλά θα πρέπει να είναι μαθήματα εγκεκριμένα από το Συμβούλιο CFP® για όλους τους μαθητές που εργάζονται για πτυχίο ή πιστοποίηση στον οικονομικό σχεδιασμό.
   • Το πλεονέκτημα της απόκτησης πτυχίου οικονομικού σχεδιασμού μέσω πιστοποιημένου από το Διοικητικό Συμβούλιο κολλεγίου είναι ότι η εκπαίδευσή σας θα καλύψει κάθε ισχύουσα πτυχή του οικονομικού σχεδιασμού και θα σας δώσει μια ευρεία βάση γνώσεων και εμπειρογνωμοσύνης στον τομέα κατά την αποφοίτησή σας.
   • Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τις εκπαιδευτικές απαιτήσεις, ανατρέξτε στον ιστότοπο του Συμβουλίου CFP®.

5. 

   Εξετάστε το ενδεχόμενο να ικανοποιήσετε τις απαιτήσεις μέσω της προηγμένης εκπαίδευσης και κατάρτισης. Υπάρχουν διάφοροι τρόποι για να ξεπεράσετε τις εκπαιδευτικές απαιτήσεις για την παρακολούθηση ενός προγράμματος CFP®, αλλά όλοι τους απαιτούν εκτεταμένη εκπαίδευση και κατάρτιση. Λάβετε υπόψη ότι καθένα από αυτά τα εναλλακτικά μονοπάτια απαιτεί ακόμη από τους υποψηφίους να ολοκληρώσουν ένα μάθημα capstone, να περάσουν τις εξετάσεις CFP® Board, να πραγματοποιήσουν έναν έλεγχο ιστορικού και να καταβάλουν τέλη πιστοποίησης.
   • Η απόκτηση διδακτορικού σε επιχειρήσεις, οικονομικά ή επιχειρηματική διαχείριση θα ικανοποιούσε τις εκπαιδευτικές απαιτήσεις του CFP® Board.
   • Το να γίνετε εξουσιοδοτημένος πληρεξούσιος θα ικανοποιούσε επίσης τις εκπαιδευτικές απαιτήσεις του CFP® Board.
   • Η ολοκλήρωση των εκπαιδευτικών απαιτήσεων και διαπιστευτηρίων ενός πιστοποιημένου δημόσιου λογιστή (CPA), ενός ναυλωμένου χρηματοοικονομικού αναλυτή, ενός ναυλωμένου χρηματοοικονομικού συμβούλου ή ενός ναυλωμένου ασφαλιστή ζωής θα ικανοποιεί επίσης τις εκπαιδευτικές απαιτήσεις του Συμβουλίου CFP®.

6. 

   Κερδίστε εργασιακή εμπειρία. Για να αποκτήσουν πιστοποίηση Διοικητικού Συμβουλίου στον οικονομικό σχεδιασμό, οι απόφοιτοι πρέπει να ολοκληρώσουν δύο χρόνια πρακτικής εμπειρίας με καθήκοντα οικονομικού προγραμματισμού. Αυτή η εργασία πρέπει να είναι σε καθεστώς πλήρους απασχόλησης και πρέπει να περιλαμβάνει είτε εργασία απευθείας ως χρηματοοικονομικός σχεδιαστής, βοηθός χρηματοοικονομικού σχεδιασμού, πληρεξούσιος ή CPA, είτε ως εκπαιδευτικός που διδάσκει οικονομικό σχεδιασμό σε ακαδημαϊκή θέση. Οι υποψήφιοι μπορούν να βρουν μια ολοκληρωμένη λίστα ανοιχτών θέσεων στον ιστότοπο του CFP® Board.
   • Απαιτούνται τρία χρόνια, ή 6.000 ώρες, πλήρους απασχόλησης, για να πληρούν τις προϋποθέσεις εμπειρίας του Διοικητικού Συμβουλίου.
   • Η εργασιακή εμπειρία πρέπει να εμπίπτει σε μία τουλάχιστον από τις έξι κατηγορίες εμπειριών που περιγράφονται από το διοικητικό συμβούλιο: δημιουργία σχέσεων με πελάτες, συλλογή δεδομένων πελατών, αξιολόγηση και αξιολόγηση χρηματοοικονομικών πληροφοριών πελατών, ανάπτυξη και παρουσίαση συστάσεων οικονομικού σχεδιασμού για πελάτες, εφαρμογή συστάσεων οικονομικού προγραμματισμού για πελάτες, ή παρακολούθηση της επιτυχίας των οικονομικών ενεργειών των πελατών.
   • Η εργασιακή εμπειρία πρέπει επίσης να ικανοποιεί τουλάχιστον έναν από τους πέντε τύπους εμπειριών: προσωπική παράδοση σε πελάτες, επίβλεψη προσωπικής παράδοσης σε πελάτες, άμεση ή έμμεση υποστήριξη προσωπικής παράδοσης σε πελάτες, διδασκαλία μαθημάτων CFP® Board ή πανεπιστημιακά μαθήματα που σχετίζονται με τη χρηματοδότηση ή προγράμματα πρακτικής άσκησης / διαμονής.
   • Οι απαιτήσεις εμπειρίας μπορούν να ικανοποιηθούν από μια εναλλακτική πορεία δράσης στην οποία ο υποψήφιος ολοκληρώνει δύο χρόνια ή 4.000 ώρες πλήρους απασχόλησης μαθητευόμενου. Η μαθητεία πρέπει να βρίσκεται υπό την άμεση επίβλεψη ενός επαγγελματία CFP® και πρέπει να περιλαμβάνει εμπειρία και στις έξι κατηγορίες εμπειριών που περιγράφονται από το διοικητικό συμβούλιο.

Μέρος 2 από 4: Επιτυχία στο CFP® Board Exam

1. 

   Κατανοήστε τις απαιτούμενες πληροφορίες. Αφού ολοκληρώσετε τις εκπαιδευτικές απαιτήσεις του προγράμματος εκπαίδευσης ή πιστοποίησης CFP®, θα πρέπει να έχετε μια βασική κατανόηση του υλικού των μαθημάτων. Αν και η επιτυχία στις εξετάσεις απαιτεί πολύ περισσότερα από αυτό, είναι σημαντικό να ελέγξετε και να κατανοήσετε το υλικό που έχετε διδάξει κατά τη διάρκεια των σπουδών σας. Οι κύριοι τομείς μελέτης που μπορεί να καλυφθούν περιλαμβάνουν, αλλά δεν περιορίζονται σε:
   • Γενικές αρχές και θεωρία του οικονομικού σχεδιασμού
   • Ασφαλιστικός προγραμματισμός
   • Επενδυτικός προγραμματισμός
   • Σχεδιασμός φόρου εισοδήματος
   • Σχεδιασμός συνταξιοδότησης
   • Σχεδιασμός περιουσίας
   • Διαπροσωπική οικονομική επικοινωνία
   • Επαγγελματική συμπεριφορά και εμπιστευτική ευθύνη του οικονομικού σχεδιασμού

2. 

   Διαβάστε και κατανοήστε τις μελέτες περιπτώσεων. Οι περιπτωσιολογικές μελέτες αποτελούν σημαντικό μέρος της εξέτασης πιστοποίησης του Συμβουλίου CFP® και μπορεί επίσης να είναι περίπλοκες, καθώς συνήθως συνοδεύονται από τουλάχιστον οκτώ έως δέκα σελίδες βασικών πληροφοριών. Αυτή η ομάδα ερωτήσεων θα αναγκάσει τον μαθητή να εξετάσει μια υπόθεση με περιορισμένες πληροφορίες και να εξαγάγει συμπεράσματα με βάση ευρείες οικονομικές έννοιες. Οι ερωτήσεις περί μελέτης περιπτώσεων ενδέχεται να απαιτούν από τον μαθητή να ερμηνεύσει εάν ένα υποθετικό χαρτοφυλάκιο πελάτη ήταν υγιές ή επικίνδυνο, για παράδειγμα, το οποίο θα απαιτούσε γνώση εργασίας για κάθε τύπο επένδυσης σε αυτό το χαρτοφυλάκιο και να είναι σε θέση να αξιολογήσει τους κινδύνους έναντι των ανταμοιβών κάθε δεδομένου τύπου τα συνολικά χαρακτηριστικά του χαρτοφυλακίου.
   • Να θυμάστε ότι οι ερωτήσεις της μελέτης περίπτωσης που τίθενται στην εξέταση πιστοποίησης δεν είναι απαραίτητα σενάρια πραγματικής ζωής. Πολλές από αυτές τις ερωτήσεις θα απαιτήσουν από τους μαθητές να μελετήσουν και να ανταποκριθούν στις ακαδημαϊκές σκέψεις της υπόθεσης, οι οποίες μπορεί να διαφέρουν από τις πραγματικές συμβουλές που ο μαθητής θα έδινε σε έναν επενδυτή.

3. 

   Εγγραφείτε για συνεδρίες ελέγχου. Ένα μάθημα επανεξέτασης μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε μερικές από τις πιο θεωρητικές έννοιες που θα καλυφθούν κατά την εξέταση και θα πρέπει να προσφέρει καθοδήγηση για το πώς ένας μαθητής μπορεί να εργαστεί μέσω των πιο περίπλοκων ερωτήσεων περίπτωσης κατά την εξέταση. Το κολέγιο σας μπορεί να προσφέρει αυτά τα μαθήματα ή μπορεί να χρειαστεί να τα αναζητήσετε αναζητώντας διαθέσιμα μαθήματα κριτικής στο διαδίκτυο. Ελέγξτε τον ιστότοπο του CFP® Board για περισσότερες πληροφορίες.

4. 

   Δέσμευση στις απαιτήσεις του χρόνου. Η εξέταση CFP® διαρκεί 10 ώρες για να ολοκληρωθεί και χωρίζεται σε τρεις συνεδρίες. Η πρώτη δοκιμαστική συνεδρία διαρκεί τέσσερις ώρες και οι ακόλουθες δύο συνεδρίες διαρκούν κάθε τρεις ώρες. Υπάρχουν 285 ερωτήσεις πολλαπλής επιλογής συνολικά, και κάθε δοκιμαστική περίοδος θα περιλαμβάνει μια μελέτη περίπτωσης με 55 έως 60 ερωτήσεις βάσει αυτής της περίπτωσης.
   • Φροντίστε να προγραμματίσετε τις εξετάσεις σας εκ των προτέρων. Η εξέταση δίνεται μόνο τρεις φορές κάθε χρόνο: τον Μάρτιο, τον Ιούλιο και τον Νοέμβριο.
   • Υπάρχουν 50 κέντρα δοκιμών με τοποθεσίες στις Ηνωμένες Πολιτείες.
   • Για διεθνείς φοιτητές, οι εξετάσεις του Διοικητικού Συμβουλίου επιβλέπονται από το Συμβούλιο Προτύπων Χρηματοοικονομικού Σχεδιασμού (FPSB), έναν μη κερδοσκοπικό, ανεξάρτητο οργανισμό που αναπτύσσει πρότυπα και πρακτικές πιστοποίησης σε διεθνές επίπεδο. Το FPSB λειτουργεί σε περισσότερες από 20 χώρες και περιοχές σε όλο τον κόσμο. Για πληροφορίες σχετικά με τις δοκιμές και τα πρότυπα εκτός των Ηνωμένων Πολιτειών, επισκεφθείτε τον ιστότοπο FPSB στη διεύθυνση www.fpsb.org.

5. 

   Προετοιμάσου. Το τεστ είναι εξαιρετικά δύσκολο, με ένα τυπικό ποσοστό επιτυχίας στους μαθητές CFP® 50 - 60%. Σύμφωνα με ορισμένες εκτιμήσεις, οι μαθητές που σκοπεύουν να λάβουν μέρος στις εξετάσεις πρέπει να αφιερώσουν τουλάχιστον 1.000 ώρες χρόνου μελέτης για την προετοιμασία του τεστ. Είναι σημαντικό να προγραμματίσετε τον χρόνο σας κατά τη διάρκεια των εξετάσεων και να ακολουθήσετε ορισμένες βασικές στρατηγικές δοκιμών.
   • Μην ξοδεύετε πολύ χρόνο για να απομνημονεύσετε έννοιες. Η εξέταση είναι διεξοδική και περιεκτική, και απαιτεί από τους μαθητές να είναι σε θέση να αναλύσουν ένα σύνολο δεδομένων και να εξαγάγουν τεκμηριωμένα συμπεράσματα από τις παρεχόμενες πληροφορίες. Δεν είναι απλώς μια δοκιμασία της ικανότητας ενός ατόμου να απομνημονεύει υλικό, όπως απαιτούν πολλές ακαδημαϊκές εξετάσεις και εξετάσεις αδειοδότησης.
   • Απαντήστε σε κάθε ερώτηση στις εξετάσεις. Ακόμα κι αν δεν έχετε μια σαφή απάντηση σε μια δεδομένη ερώτηση, μπορείτε να περιορίσετε τις επιλογές σας εξαλείφοντας τις απίθανες απαντήσεις και βελτιώστε τις πιθανότητές σας να απαντήσετε σωστά στην ερώτηση.
   • Μην μαντέψετε δεύτερον. Σε πολλές μελέτες, η πρώτη επιλογή που κάνει ένας μαθητής για να απαντήσει σε μια ερώτηση είναι συνήθως η σωστή απάντηση. Μόλις επιλέξετε μια απάντηση, παραμείνετε σε αυτήν και προχωρήστε στην επόμενη ερώτηση.
   • Προετοιμαστείτε για το τμήμα φόρου. Πολλοί μαθητές θεωρούν ότι το τμήμα φορολογίας μπορεί να είναι το πιο δύσκολο μέρος των εξετάσεων, με εξαίρεση τους μαθητές που έχουν επίσημη εκπαίδευση στο φορολογικό δίκαιο. Λόγω της δυσκολίας αυτής της ενότητας, οι δικηγόροι και οι πιστοποιημένοι δημόσιοι λογιστές που συμμετέχουν στις εξετάσεις έχουν το υψηλότερο ποσοστό επιτυχίας μεταξύ των μαθητών CFP®, οπότε μην υποτιμάτε πόσο δύσκολη θα είναι αυτή η σημαντική ενότητα δοκιμών.

6. 

   Επαναλάβετε την εξέταση εάν είναι απαραίτητο. Εάν αποτύχετε στη δοκιμή, μπορείτε να την επαναλάβετε κατά το επόμενο παράθυρο δοκιμής. Μπορείτε να λάβετε μέρος στις εξετάσεις έως και τρεις φορές μέσα σε μια περίοδο 24 μηνών, μετά την οποία είναι υποχρεωτικό να καθίσετε ένα χρόνο πριν προσπαθήσετε ξανά. Υπάρχει μέγιστη διάρκεια ζωής πέντε προσπαθειών για να περάσει το τεστ. Το τέλος είναι το ίδιο κάθε φορά που παίρνετε τις εξετάσεις.

7. 

   Ολοκληρώστε έναν έλεγχο ιστορικού. Αφού ολοκληρώσετε τις εκπαιδευτικές απαιτήσεις, συγκεντρώνοντας την απαραίτητη εμπειρία και περάσετε τις εξετάσεις στο Διοικητικό Συμβούλιο, οι υποψήφιοι CFP® πρέπει να περάσουν τα Πρότυπα Γυμναστικής του Υποψηφίου για τους Υποψηφίους και τους Επαγγελματίες που είναι επιλέξιμοι για την Επανένταξη. Αυτό περιλαμβάνει μια διεξοδική κατανόηση της ηθικής του οικονομικού σχεδιασμού και απαιτεί από τους υποψηφίους να ολοκληρώσουν έναν έλεγχο ιστορικού. Το να περάσετε τον έλεγχο στο παρασκήνιο είναι απαραίτητο μέρος της πιστοποίησης και η αποτυχία να περάσετε αυτήν την αξιολόγηση χαρακτήρων θα μπορούσε να οδηγήσει σε μόνιμη άρνηση πιστοποίησης CFP® για έναν υποψήφιο.
   • Οι υποψήφιοι που έχουν ποινικό ιστορικό ή παραβιάσεις αστικών δικαστηρίων θα πρέπει να αποκαλύψουν αυτά τα περιστατικά στην αίτηση πιστοποίησης CFP®. Στη συνέχεια, η επιτροπή CFP® θα εξετάσει τα θέματα που αποκαλύπτονται στην αίτηση και θα καθορίσει πώς να προχωρήσει με τον υποψήφιο. Οι υποψήφιοι στους οποίους χορηγείται πιστοποίηση παρά την εγκληματική δραστηριότητα ενδέχεται να χρειαστεί να επαναλάβουν αυτήν τη διαδικασία κάθε φορά που ανανεώνεται η πιστοποίηση CFP®.

8. 

   Πληρώστε τα τέλη πιστοποίησης. Μόλις πληροίτε όλες τις άλλες προϋποθέσεις, θα σας ζητηθεί να πληρώσετε ένα τέλος αίτησης πιστοποίησης ύψους 125 $ και κάθε χρόνο μετά την πιστοποίησή σας θα πρέπει να πληρώνετε ένα ετήσιο τέλος 325 $ για να διατηρήσετε την πιστοποίηση.

Μέρος 3 από 4: Λήψη εναλλακτικών διαδρομών σταδιοδρομίας

1. 

   Λάβετε μέρος στις εξετάσεις CFP® Board με την πρόβλεψη «κατάσταση πρόκλησης». Η υποβολή αίτησης για πρόβλεψη κατάστασης πρόκλησης σας επιτρέπει να λάβετε μέρος στις εξετάσεις πιστοποίησης του Διοικητικού Συμβουλίου CFP® χωρίς να έχετε συμπληρώσει απαραίτητα τις προδιαγραφές εκπαίδευσης. Εάν έχετε ολοκληρώσει μία από τις εναλλακτικές διαδρομές εκπαίδευσης και καριέρας που πληροί τις εκπαιδευτικές απαιτήσεις του Διοικητικού Συμβουλίου, ενδέχεται να μπορείτε να λάβετε μέρος στις εξετάσεις με την αιτιολογία ότι η προηγούμενη εργασία σας θα μπορούσε να θεωρηθεί ισοδύναμη ή συμβατή με τις απαιτήσεις του διοικητικού συμβουλίου.

2. 

   Παρακολουθήστε ένα εκπαιδευτικό σεμινάριο σε επίπεδο κολλεγίου. Μόλις ολοκληρώσετε τις απαιτήσεις εκπαίδευσης και εξετάσεων, μπορείτε να παρακολουθήσετε ένα εκπαιδευτικό μάθημα CFP® σε τοπικό κολέγιο. Αυτό είναι ένα σημαντικό βήμα, διότι διασφαλίζει ότι έχετε τις απαιτούμενες γνώσεις και δεξιότητες που θα είχαν μάθει σε ένα εκπαιδευτικό πρόγραμμα CFP®. Απλώς βεβαιωθείτε ότι το πρόγραμμα κατάρτισης capstone στο οποίο έχετε εγγραφεί έχει εγκριθεί από το Συμβούλιο CFP®.

Μέρος 4 από 4: Εύρεση εργασίας ως CFP®

1. 

   Προσδιορίστε τους τομείς εμπειρογνωμοσύνης σας. Υπάρχουν πολλές διαθέσιμες επιλογές μόλις ολοκληρωθεί η διαδικασία πιστοποίησης. Το πρώτο πράγμα που πρέπει να λάβετε υπόψη για τους πρόσφατα πιστοποιημένους πτυχιούχους είναι σε ποιους συγκεκριμένους τομείς οικονομικού προγραμματισμού θέλετε να εργαστείτε. Είτε οι τομείς ενδιαφέροντος σας βρίσκονται στον προγραμματισμό συνταξιοδότησης, στις επενδυτικές στρατηγικές ή σε οποιαδήποτε από τις άλλες πτυχές του οικονομικού προγραμματισμού που καλύπτεται στην εκπαίδευσή σας και εργασιακή εμπειρία, είναι σημαντικό να περιορίσετε ποια θα είναι η ειδικότητά σας, προκειμένου να διαθέσετε καλύτερα τον εαυτό σας σε εταιρείες και πελάτες.

2. 

   Εξετάστε το ενδεχόμενο να εργαστείτε με συγκεκριμένη πελατεία. Ορισμένες CFP® εμπορεύονται ένα συγκεκριμένο πελατολόγιο που θέλουν να εξυπηρετούν. Για παράδειγμα, ορισμένοι CFP® προτιμούν να εργάζονται με γιατρούς, επενδυτές που έχουν πρόσφατα διαζευχθεί ή με την κοινότητα LGBT. Αν και δεν είναι ένα απαιτούμενο βήμα, η συνεργασία με μια εξειδικευμένη ομάδα πελατών μπορεί να είναι χρήσιμη για την επωνυμία του εαυτού σας και των υπηρεσιών σας.

3. 

   Αποφασίστε τι είδους εργασία CFP® θέλετε. Μόλις πιστοποιηθεί από το Διοικητικό Συμβούλιο, έχετε πολλές επιλογές όσον αφορά το πού θέλετε να εργαστείτε. Προτιμάτε να εργάζεστε για μια εταιρεία ή θα ήταν πιο άνετα να εργάζεστε με μια μεγάλη εταιρεία; Τι γίνεται με το ένα προς ένα έργο; Τα CFP® μπορούν να λειτουργήσουν για οποιονδήποτε αριθμό εργοδοτών και ακόμη και να έχουν την επιλογή να ξεκινήσουν τη δική τους επιχείρηση. Πρόσφατα, το Certified Financial Planners ™ μπορεί να θέλει να ξεκινήσει το κυνήγι της δουλειάς με την περιήγηση στο Διαδικτυακό Κέντρο Καριέρας του CFP® Board.

Ερωτήσεις και απαντήσεις κοινότητας

Έχω μεταπτυχιακό στη μηχανική και εργάζομαι στον κλάδο των επενδυτικών τραπεζών. Μπορώ να σπουδάσω μόνος μου το εκπαιδευτικό μάθημα και μετά να κάνω εξετάσεις;

Πιθανότατα, ναι, αλλά θα πρέπει ακόμη να περάσετε. Πήρα την εξέταση A + Certification μετά από αυτοδιδασκαλία και έχασα μόνο 2 ερωτήσεις μεταξύ κάθε τεστ.

Πόσα χρόνια εκπαίδευσης απαιτείται για να γίνετε πιστοποιημένος οικονομικός σχεδιαστής;

Συνήθως 1-3 χρόνια εκμάθησης βιβλίων. Σπούδασα στο Κολέγιο Χρηματοοικονομικού Σχεδιασμού στο Ντένβερ, CO. Η οικοδόμηση φήμης μπορεί να διαρκέσει 3-5 χρόνια πριν το κοινό σας εμπιστευτεί και μπορείτε να κερδίσετε τα προς το ζην βοηθώντας τους άλλους να σχεδιάσουν τη χρηματοδότησή τους. Το έκανα για 25 χρόνια και ήταν μια υπέροχη καριέρα.

Έχω ολοκληρώσει ένα Master of Professional Accounting και Master of Business Administration, καθώς και ένα Master of Commerce, αλλά τώρα ενδιαφέρομαι να κάνω ένα μάθημα οικονομικού σχεδιασμού. Τι πρέπει να κάνω?

Ίσως έχετε τα εκπαιδευτικά διαπιστευτήρια για να λάβετε μέρος στις εξετάσεις. Πρέπει να ελέγξετε τις απαιτήσεις της εξέτασης και, στη συνέχεια, να προσδιορίσετε εάν πρέπει να παρακολουθήσετε το μάθημα ή εάν μπορείτε να μελετήσετε μόνοι σας για την εξέταση.

Η εμπειρία εργασίας σε άλλη χώρα βασίζεται στο βιογραφικό μου;

Αυτό εξαρτάται από τον τύπο εμπειρίας και τις απαιτήσεις αδειοδότησης των ΗΠΑ. Ορισμένες εταιρείες αναζητούν διεθνή εμπειρία. Ο καλύτερος τρόπος θα ήταν να ερευνήσετε το επάγγελμα στο οποίο βρίσκεστε αυτήν τη στιγμή και να προσδιορίσετε εάν μπορείτε να επιστρέψετε σε αυτό το επάγγελμα χωρίς περαιτέρω εκπαίδευση.

• 
  
  Έχω μεταπτυχιακό στην Εκπαιδευτική Διοίκηση και είμαι διαχειριστής σχολείου για περίπου τριάντα χρόνια. Τι εκπαίδευση θα χρειαζόμουν για να γίνω οικονομικός σχεδιαστής; Απάντηση

Συμβουλές

• Εγγραφείτε σε ένα πρόγραμμα προετοιμασίας δοκιμών για να αυξήσετε τις πιθανότητές σας να περάσετε τις εξετάσεις CFP®.
• Πριν ξεκινήσετε, κάντε ενημερωτικές συνεντεύξεις επικοινωνώντας με τους CFP® στην περιοχή σας. Αυτός είναι ένας καλός τρόπος για να μάθετε πώς είναι η καθημερινή.
• Γίνετε μέλος σε μια εμπορική οργάνωση, όπως η Ένωση Χρηματοοικονομικού Σχεδιασμού (FPA) και παρακολουθήστε τοπικές συναντήσεις κεφαλαίων. Μπορείτε να συναντήσετε και να μιλήσετε με τους CFP® καθώς και να συμμετάσχετε σε μια επιτροπή. Μερικά κεφάλαια έχουν επιτροπές αφιερωμένες σε αυτές που είναι νέες για το επάγγελμα και / ή τους μαθητές.